Es gibt Aufgaben, die schiebt man gern vor sich hin oder lässt sie am Ende sogar sein: Die Steuererklärung ist beispielsweise so ein Fall.
Doch für wen gilt die eigentlich? Wer ausschließlich Arbeitslohn bezieht, muss in der Regel keine Steuererklärung abgeben. Wer dagegen Lohnersatzleistungen (z.B. Krankengeld, Elterngeld, ALG) von mehr 410,00 Euro erhalten hat, muss eine Steuererklärung abgeben. Oder auch bei der Steuerklassenkombination III und V, wenn beide Ehepartner arbeiten.
Rentner und Steuererklärung
Ob Sie als Rentner Steuern zahlen müssen, hängt von dem zu versteuernde Einkommen ab. Liegt das oberhalb des Grundfreibetrags (11.784 Euro für Alleinstehende/ 23.568 Euro für ein Ehepaar) muss i. d. R. eine Steuererklärung abgegeben werden.
Ob das zu versteuernde Einkommen über dem Grundfreibetrag oder darunter liegt, kann leider nicht pauschal gesagt werden. Das richtet sich immer nach dem Einzelfall.
Wann Rentner Steuer zahlen müssen
Es kommt zum einen darauf an, wie hoch die Rente ist und wann der Rentner in Rente gegangen ist – also in welchem Jahr. Dann kommt es drauf an, welche zusätzlichen Aufwendungen man hat z.B. welchen Grad der Behinderung man hat oder ob man pflegebedürftig ist. Da gibt es dann pauschale Beträge, die von der Steuer abgezogen werden können.
Man kann also nicht sagen, dass ab einer bestimmten Rentenhöhe eine Steuererklärung abgeben werden muss. Das sollte also mindestens einmal überprüft werden.
Wann das Finanzamt etwas von Ihrer Rente will
Wer als Rentner keine Steuern zahlt, obwohl er müsste, bekommt Post vom Finanzamt. In dem wird man aufgefordert, eine Steuererklärung abzugeben – und das schlimmstenfalls rückwirkend auch noch für die Vorjahre! Das kann dazu führen, dass Sie Steuern nachzahlen müssen und das Finanzamt auch noch Zinsen und Verspätungszuschläge verlangen kann.
Steuerpflichtig oder nicht? So finden Sie das heraus
Am einfachsten geht das mit einem Steuerprogramm. Die sind nicht so teuer und die Software leitet einen auch sehr gut anhand von Fragen durch die Steuererklärung hindurch, so dass man am Ende dann auch vielleicht sogar etwas vom Finanzamt zurückbekommt!
Warum auch Rentner eine Steuererklärung machen sollten
Weil es meistens Geld zurück gibt! Die durchschnittliche Steuererstattung liegt bei 1.172 Euro. (Das hat das statistische Bundesamt einmal 2021 berechnet). Und wenn man sich einen Tag dransetzt, dann ist das ein ganz guter Stundenlohn.
Im Studio: Karin Willig, Steuerberaterin
